16 февраля 1994 года. Окружной суд Иерусалима признаёт Объединённый банк ха-Мизрахи виновным в уголовном преступлении: получение чего-либо обманом при отягчающих обстоятельствах, из-за ложных консультаций клиентам. Банк не обжалует приговор. Он платит штраф и в 1998 году указывает осуждение на первой странице своего проспекта.
Это та же компания. 7 ноября 2005 года Объединённый банк ха-Мизрахи, компания № 520000522, сменил название на банк Мизрахи-Тфахот. Так написано в свидетельстве регистратора компаний о смене названия, которое сам банк публикует на своём сайте.
Коротко
- Банк осуждён 16.2.1994 по статье 415 Уголовного закона, получение чего-либо обманом при отягчающих обстоятельствах, за ложные консультации по делу о регулировании банковских акций.
- Штраф: 1 млн шекелей по тексту проспекта и 1,4 млн шекелей по финансовым отчётам в том же проспекте. Банк заплатил и не обжаловал, поэтому приговор окончательный.
- Гендиректор Аарон Меир осуждён за обман и за ложные записи в документах корпорации, в финансовых отчётах. Верховный суд оставил в силе оба приговора и наказание: два года условно и штраф 600 000 шекелей.
- Источники: проспект банка 1998 года и решение Верховного суда, уголовная апелляция 2910/94. Ссылки на оба документа в конце статьи.
Что такое регулирование банковских акций
С 1970-х годов до 1983 года крупные банки Израиля поддерживали курсы собственных акций и представляли их клиентам как надёжное вложение. Банк ха-Мизрахи был одним из них. В решении Верховного суда сказано, что гендиректор участвовал «в формировании политики регулирования этого банка и её осуществлении».
6 октября 1983 года акции обвалились. Тель-Авивская биржа закрылась примерно на две недели, а государство взяло на себя банковские акции. Банк ха-Мизрахи перешёл в собственность государства.
За что именно осуждён банк
Согласно проспекту, 31 декабря 1990 года государственная прокуратура подала в окружной суд Иерусалима обвинительное заключение против банка, его бывшего гендиректора и заместителя гендиректора. Обвинения охватывали три темы: «правонарушения руководителей, ложные консультации и ложные отчёты и проспекты».
Банк был осуждён по одному пункту: получение чего-либо обманом при отягчающих обстоятельствах, в случаях, перечисленных в приложении к обвинению, «которые касаются дачи ложных консультаций». По остальным пунктам он оправдан.
Проще говоря: суд установил, что сам банк как корпорация получил выгоду обманом с помощью ложных консультаций клиентам. Приговор касается не только руководителей. Он касается отношений между банком и клиентом, который доверяет совету банка.
Гендиректор: обман и ложные записи в финансовых отчётах
Согласно решению Верховного суда, уголовная апелляция 2910/94 Яфет и др. против Государства Израиль (на иврите), окружной суд признал гендиректора Аарона Меира виновным по трём пунктам:
- Правонарушение по статье 13б(а) Указа о банковском деле: как руководитель банка он «заведомо вёл дела банка так, что это подорвало его способность выполнять свои обязательства».
- Получение чего-либо обманом при отягчающих обстоятельствах, в случаях, перечисленных в приложении Е к обвинению. От мошенничества с ценными бумагами и введения клиента в заблуждение он освобождён «в связи с истечением срока давности».
- Ложные записи в документах корпорации, в финансовых отчётах.
Наказание: «два года условно... и штраф 600 000 шекелей или 6 месяцев заключения взамен». Без реального срока. По данным UPI, решение объёмом 820 страниц написала судья Мирьям Наор.
О его роли в банке Верховный суд написал: «Это описание действительно отражает глубину участия Меира во всех делах банка Мизрахи, в контактах с властями, в согласовании с другими банками и в формировании политики регулирования этого банка и её осуществлении».
Что решил Верховный суд
Решение по апелляции вынесено 28 февраля 1996 года в составе пяти судей: Д. Левин, А. Маца, Й. Кедми, Т. Штрасберг-Коэн и Ц. А. Таль. Первый пункт обвинения отменён большинством голосов, при особом мнении судей Кедми и Штрасберг-Коэн. Апелляция по второму и третьему пунктам отклонена: приговор за обман и приговор за ложные записи остались в силе, как и наказание.
Сам банк не был стороной апелляции. Его приговор остался таким, каким его вынес окружной суд.
Почему это важно сегодня
Приговор 1994 года ничего не говорит о том, как банк работает сегодня, и это нужно сказать. Но он входит в публичную историю компании, и две более поздние главы касаются того же вопроса, отношения банка к информации, которую он даёт: в 2019 году банк признал в соглашении с Министерством юстиции США, что его сотрудники помогали клиентам скрывать доходы, а в 2023 году надзор за банками наложил на него санкцию в 700 000 шекелей за то, что он не сообщал в Управление исполнения о полученных платежах или сообщал с опозданием.
Тот, кто хочет проверить, как банк обошёлся с ним, может подать жалобу в надзор за банками и изучить базу судебных решений против банка Мизрахи-Тфахот.
Частые вопросы
Был ли банк Мизрахи-Тфахот осуждён по уголовному делу?
Да. 16 февраля 1994 года Объединённый банк ха-Мизрахи, в 2005 году сменивший название на банк Мизрахи-Тфахот, был признан виновным по статье 415 Уголовного закона, получение чего-либо обманом при отягчающих обстоятельствах, в связи с ложными консультациями. Банк не обжаловал, приговор окончательный.
За что был осуждён банк?
За случаи ложных консультаций клиентам по делу о регулировании банковских акций, которое закончилось обвалом акций 6 октября 1983 года. По остальным пунктам обвинения, в том числе по ложным отчётам и проспектам, банк оправдан.
Каким было наказание?
Банк оштрафовали: на 1 млн шекелей по тексту проспекта и на 1,4 млн шекелей по его финансовым отчётам. Гендиректор Аарон Меир получил два года условно и штраф 600 000 шекелей.
Объединённый банк ха-Мизрахи и банк Мизрахи-Тфахот — это один и тот же банк?
Да. Это одна и та же компания, № 520000522. Согласно свидетельству регистратора компаний, 7 ноября 2005 года Объединённый банк ха-Мизрахи сменил название на банк Мизрахи-Тфахот.
Документы-источники
- Проспект Объединённого банка ха-Мизрахи, 1998: страницы 1, 76, 233 (PDF, на иврите)
- Уголовная апелляция 2910/94 Яфет и др. против Государства Израиль, полный текст (PDF, на иврите, 264 страницы)
- Свидетельство о смене названия компании, регистратор компаний, 7.11.2005 (PDF)
- Осуждённый гендиректор: Аарон Меир, на сайте решений против банка Мизрахи-Тфахот
О статье: статья основана на проспекте банка 1998 года, поданном в Управление по ценным бумагам, на решении Верховного суда по уголовной апелляции 2910/94, на свидетельстве регистратора компаний о смене названия и на сообщении UPI от 16 февраля 1994 года. Цитаты переведены с иврита. Статья написана с помощью искусственного интеллекта на основе документов.